Если ваш подрядчик неожиданно перестанет выходить на связь, это может привести к финансовым потерям и срывам сроков выполнения работ. Чтобы минимизировать риски и избежать непредвиденных затрат, важно заранее провести проверку контрагента. В этом материале мы расскажем, как определить надежность индивидуального предпринимателя перед началом сотрудничества.
Кто такой индивидуальный предприниматель (ИП)
Ведение бизнеса в России требует обязательной регистрации в налоговой службе. Любая серьезная компания, заботящаяся о своей репутации и финансовой безопасности, предпочитает работать только с официально оформленными партнерами. Сотрудничество с незарегистрированными лицами несет в себе серьезные риски: такие контрагенты могут оказаться мошенниками, уклоняться от исполнения обязательств или внезапно прекратить деятельность, что приведет к финансовым потерям, судебным разбирательствам и прочим негативным последствиям.
В Российской Федерации предусмотрены два основных варианта регистрации бизнеса: юридическое лицо (ООО, АО и другие) и индивидуальный предприниматель (ИП). Также существует статус самозанятого, который подходит для ведения малого бизнеса без наемных работников, но его особенности требуют отдельного рассмотрения.
Индивидуальный предприниматель (ИП) – это физическое лицо, прошедшее государственную регистрацию в Федеральной налоговой службе (ФНС) для ведения коммерческой деятельности (п. 1 ст. 23 ГК РФ). В отличие от самозанятых, ИП может нанимать сотрудников, работать с юридическими лицами и использовать разные налоговые режимы. Однако до момента официального внесения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) его деятельность считается нелегальной.
Несмотря на значительные различия между ИП и юридическими лицами, законодательство рассматривает их как равноправных участников рынка. Гражданский кодекс РФ регулирует их деятельность одинаково, поскольку и те и другие занимаются предпринимательской деятельностью, направленной на получение прибыли (п. 3 ст. 23 ГК РФ).
Выбор формы ведения бизнеса зависит от множества факторов: масштабов деятельности, уровня ответственности, особенностей налогообложения и необходимости привлекать инвесторов. ИП чаще выбирают малый бизнес, самозанятые – фрилансеры и специалисты, работающие без сотрудников, а юридические лица – компании, ориентированные на долгосрочное развитие и масштабирование.
Способы проверки индивидуального предпринимателя
Современные технологии позволяют зарегистрировать ИП удаленно и совершенно бесплатно, что значительно упрощает процесс начала предпринимательской деятельности. Однако такая доступность привлекает не только добросовестных бизнесменов, но и мошенников, использующих фиктивные регистрации для незаконных схем. Чтобы избежать финансовых рисков и юридических проблем, перед заключением сделки важно тщательно проверить предпринимателя.
Как убедиться, что ИП действительно существует?
Первый этап проверки – подтверждение факта регистрации. Законопослушный предприниматель действует в рамках правового поля, а его данные внесены в государственные реестры. Проверить эту информацию можно несколькими способами:
- Поиск через сервис «Прозрачный бизнес»
Федеральная налоговая служба (ФНС) предоставляет открытый доступ к информации о зарегистрированных предпринимателях. Для проверки достаточно:- Перейти на сайт сервиса «Прозрачный бизнес»;
- В разделе поиска выбрать пункт «Индивидуальный предприниматель (ИП)»;
- Ввести известные данные (ИНН, ОГРНИП, ФИО);
- При необходимости уточнить параметры поиска (регион, вид деятельности, статус субъекта МСП).
Если предприниматель зарегистрирован официально, сервис отобразит информацию о нем, включая дату регистрации, основной ОКВЭД, ИНН, ОГРНИП и статус субъекта малого и среднего предпринимательства.
- Запрос электронной выписки из ЕГРИП
Все зарегистрированные ИП заносятся в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП). Получить сведения из него можно онлайн:- Воспользоваться сервисом ФНС «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП»;
- Ввести ФИО, ИНН или ОГРНИП;
- Уточнить регион регистрации;
- Скачать выписку в электронном виде.
Документ содержит историю взаимодействия предпринимателя с налоговой и подписан квалифицированной электронной подписью (КЭП), что делает его юридически значимым.
- Запрос бумажной выписки из ЕГРИП
Если требуется документ с «живой» печатью, можно заказать бумажную выписку:- Написать заявление в произвольной форме;
- Подать его лично или отправить почтой в налоговую инспекцию;
- Оплатить госпошлину (200 рублей за стандартную выписку, 400 рублей за срочную).
Выписка будет готова через пять рабочих дней (или один день при срочном оформлении).
- Проверка ИП на Федресурсе
Федеральный ресурс публикации сведений о юридически значимых событиях (Федресурс) позволяет получить дополнительные данные об ИП. Поиск по ФИО покажет:- ОГРНИП, ИНН, ОКВЭД;
- Факты участия в судебных разбирательствах;
- Информацию о лизинге, залогах, процедурах банкротства.
- Запрос документов у предпринимателя
Добросовестный ИП без проблем предоставит документы, подтверждающие его регистрацию:- Свидетельство о постановке на учет в ФНС (ИНН);
- Свидетельство о регистрации (ОГРНИП);
- Лист записи из ЕГРИП.
Документы могут быть как в бумажном, так и в электронном формате, в зависимости от даты регистрации ИП.
Проверка ИНН индивидуального предпринимателя
При регистрации в налоговых органах каждому индивидуальному предпринимателю присваиваются два уникальных идентификатора:
- Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) – служит для учета ИП в государственных реестрах и подтверждает его официальную регистрацию.
- Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) – используется налоговой службой для учета предпринимателя в системе налогообложения.
Оба номера уникальны, закреплены за предпринимателем пожизненно и не подлежат изменению. По ИНН налоговая инспекция различает налогоплательщиков, поэтому этот код играет ключевую роль при проверке контрагента.
Где проверить ИНН ИП?
Для получения наиболее точных и актуальных данных о предпринимателе рекомендуется использовать следующие официальные источники:
- Сервис «Прозрачный бизнес». Позволяет быстро найти сведения об ИП, используя его ИНН. В результатах поиска отобразятся регистрационные данные, основной вид деятельности, дата постановки на учет, а также статус субъекта малого и среднего предпринимательства.
- Сайт Федеральной налоговой службы (ФНС). Здесь можно заказать выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП), указав ИНН. Этот документ содержит историю взаимодействия ИП с налоговыми органами.
- Федресурс. Данный портал публикует юридически значимые сведения об индивидуальных предпринимателях, включая данные о залогах, банкротстве и участии в судебных разбирательствах.
Запрос документов у контрагента
Чтобы убедиться в подлинности данных, можно запросить у предпринимателя:
- Свидетельство ИНН – документ, подтверждающий идентификационный номер налогоплательщика;
- Уведомление о постановке на учет в налоговой – выдается ФНС при регистрации ИП.
Такие запросы являются стандартной деловой практикой. Добросовестный предприниматель без проблем предоставит необходимые документы, подтверждающие его легальный статус. Если же контрагент уклоняется от предоставления ИНН или другие проверочные инструменты не находят его в реестрах, это серьезный повод задуматься о надежности сотрудничества.
Проверка реальной деятельности индивидуального предпринимателя
Даже если предприниматель официально зарегистрирован и его данные подтверждены в реестрах, это не гарантирует, что он действительно ведет коммерческую деятельность и делает это добросовестно. Некоторые мошенники оформляют ИП исключительно для прикрытия нелегальных операций или создания видимости законного бизнеса. Простота регистрации ИП способствует таким схемам, поэтому важно провести дополнительную проверку.
Поиск информации в интернете
Первый шаг – попытаться найти следы деятельности предпринимателя в открытых источниках. Для этого стоит:
- Искать официальный сайт или страницы в социальных сетях. Большинство активных предпринимателей используют онлайн-платформы для продвижения своих услуг. Однако важно учитывать, что многие ИП работают под коммерческим наименованием, отличным от их официального имени. Поэтому уточните у контрагента, под каким брендом он ведет деятельность.
- Проверить совпадение реквизитов. На сайте или в соцсетях предприниматель может указывать свои юридические данные. Сравните их с теми, что он предоставил вам. Если реквизиты расходятся – это повод насторожиться.
- Изучить зарегистрированные товарные знаки. В сервисах можно проверить, какие товарные знаки принадлежат предпринимателю, что поможет убедиться в его легитимности.
Изучение отзывов и рекомендаций
Отзывы клиентов и партнеров – ценный источник информации. Чтобы получить объективную картину:
- Анализируйте негативные комментарии. Обратите внимание не только на общий рейтинг, но и на причины низких оценок. Жалобы на задержку поставок, некачественные товары или невыполнение обязательств – тревожный сигнал.
- Свяжитесь с партнерами ИП. Если на сайте предпринимателя указаны клиенты или компании, с которыми он работал, попробуйте связаться с ними и уточнить их опыт взаимодействия.
- Сравните адресные данные. Проверьте, отмечен ли предприниматель на онлайн-картах и соответствует ли этот адрес тому, который он указывает при заключении сделок.
Добросовестный бизнесмен не станет скрывать информацию – наоборот, он будет заинтересован в прозрачности взаимодействия.
Проверка судебных разбирательств
Еще один способ убедиться в надежности ИП – проверить его участие в судебных разбирательствах. Для этого можно воспользоваться сервисом:
- «Электронное правосудие» (kad.arbitr.ru) – поиск дел в арбитражных судах.
Введя ИНН или ФИО предпринимателя, можно узнать, в каких делах он участвовал и в каком статусе (истец, ответчик, третье лицо). Особенно важно изучить случаи, где ИП выступает ответчиком. Если он регулярно проигрывает дела, связанные с невыполнением договорных обязательств – это серьезный повод задуматься, стоит ли с ним сотрудничать.
Проверка лицензий и разрешений
Некоторые виды деятельности требуют обязательного лицензирования. Например:
- Перевозка пассажиров и грузов – лицензия Ространснадзора.
- Медицинские услуги и фармацевтика – лицензия Росздравнадзора.
- Образовательная деятельность – лицензия Рособрнадзора.
- Управление многоквартирными домами в Москве – лицензия Жилищной инспекции Москвы.
Запросите у предпринимателя копию лицензии и проверьте ее подлинность на соответствующих сайтах:
- Ространснадзор
- Росздравнадзор
- Рособрнадзор
Актуальная лицензия подтверждает, что ИП имеет право вести заявленную деятельность.
Проверка задолженности в Федеральной службе судебных приставов (ФССП)
Когда предприниматель не исполняет судебное решение о взыскании задолженности, в отношении него возбуждается исполнительное производство. В рамках такого производства приставы могут:
- Арестовать банковские счета и списывать с них средства.
- Изымать имущество для принудительной продажи.
- Ограничивать выезд за границу.
Если у предпринимателя много исполнительных производств, это свидетельствует о систематическом нарушении финансовых обязательств.
Как проверить задолженность через ФССП
- Перейдите на официальный сайт ФССП России – fssp.gov.ru.
- В разделе «Банк данных исполнительных производств» введите данные ИП:
- ФИО
- Регион
- Дату рождения (если известно)
- Если предприниматель имеет открытые производства, система отобразит информацию о:
- Дате возбуждения дела.
- Сумме задолженности.
- Основании взыскания.
- Отделе ФССП, который ведет дело.
Если данных нет, значит, в отношении ИП не ведется исполнительное производство, но это не исключает наличия других долгов.
Как проверить систему налогообложения ИП
Выбор системы налогообложения индивидуального предпринимателя (ИП) напрямую влияет на расчеты между бизнес-партнерами. Особенно важно знать, платит ли ИП налог на добавленную стоимость (НДС), так как компании на общей системе налогообложения (ОСНО) могут возмещать НДС из бюджета. Однако, если предприниматель работает на упрощенной системе (УСН) или патенте, вычет по НДС не будет возможен.
Сведения о режиме налогообложения ИП не отображаются в ЕГРИП и не предоставляются сервисом «Прозрачный бизнес». Поэтому перед заключением сделки важно проверить, какую систему использует контрагент.
Запрос у самого предпринимателя
Самый простой способ — запросить информацию у ИП. Важно, чтобы предприниматель предоставил официальное подтверждение. Попросите его оформить справку в свободной форме, где будет указана система налогообложения. Документ должен быть подписан и заверен печатью (если она используется).
Если предприниматель отказывается предоставить сведения или не уверен в своем налоговом режиме, стоит воспользоваться другими методами проверки.
Запрос в налоговую инспекцию
Если предприниматель не хочет раскрывать свою систему налогообложения или необходимо официальное подтверждение, можно направить запрос в ФНС.
Как направить запрос
- Через «Личный кабинет налогоплательщика» на сайте ФНС.
- Лично в налоговую инспекцию (по месту регистрации ИП).
- По почте заказным письмом с уведомлением.
Запрос составляется в свободной форме. В заявлении укажите:
- ФИО и ИНН предпринимателя.
- Какие сведения требуются (например, информация о применяемой системе налогообложения).
- Причину запроса (например, необходимость учета НДС в расчетах).
Налоговая обязана предоставить ответ в течение 30 дней.
Как проверить, использует ли ИП патент
Патентная система налогообложения (ПСН) чаще всего применяется в малом бизнесе, например, в сфере бытовых услуг, торговли, общепита. Патент освобождает предпринимателя от уплаты НДФЛ, налога на имущество и НДС.
Однако информация о патенте не публикуется в открытых источниках, поэтому проверить его можно только непосредственно у ИП.
Как проверить патент ИП:
- Запросите у предпринимателя копию патента.
- Уточните срок действия патента (он выдается на срок от 1 до 12 месяцев).
- Сравните виды деятельности, указанные в патенте, с теми, которые фактически ведет предприниматель.
Важно! Если ИП использует патент, то включение НДС в счета и акты неправомерно, поскольку предприниматель не является его плательщиком.
Проверка налоговых деклараций ИП
Все предприниматели обязаны отчитываться перед налоговой, но их декларации не находятся в открытом доступе. Если вам необходимо подтвердить платежеспособность или добросовестность партнера, можно попросить копию декларации у ИП.
Тип декларации зависит от системы налогообложения:
- УСН – декларация по форме КНД 1152017 (раз в год).
- ОСНО – декларация 3-НДФЛ и по НДС (ежеквартально).
- ПСН – декларация не подается, но предприниматель ведет книгу учета доходов.
Некоторые компании перед сделкой требуют у контрагента копии налоговой отчетности за последние 2-3 года, чтобы оценить его финансовое положение.
Как налоговая проверяет ИП?
ФНС проводит проверки предпринимателей для выявления нарушений в налогообложении. Проверки бывают двух видов:
- Камеральная проверка (ст. 88 НК РФ)
- Проводится в офисе налоговой без выезда к предпринимателю.
- Анализируются налоговые декларации и платежи.
- По итогам могут доначислить налоги, пени и штрафы.
- Выездная проверка (ст. 89 НК РФ)
- Инспекторы посещают офис ИП или его торговую точку.
- Проверяют документы, проводят допрос сотрудников.
- Могут проверить деятельность за последние 3 года.
Важно! Узнать заранее о проверке невозможно, так как ФНС не публикует планы проверок. Однако если предприниматель часто нарушает закон, вероятность проверки возрастает.
Заключение
Проверка индивидуального предпринимателя (ИП) перед началом сотрудничества — это важный этап, который позволяет минимизировать риски и избежать финансовых потерь. Современные технологии и доступ к государственным реестрам значительно упрощают процесс проверки, однако для полной уверенности в надежности контрагента важно использовать комплексный подход. Это включает проверку регистрационных данных, анализ реальной деятельности, изучение судебных разбирательств, проверку лицензий и задолженностей, а также уточнение системы налогообложения.
Если вы хотите быть уверены в том, что ваш партнер добросовестно ведет бизнес и не имеет скрытых проблем, обратитесь за профессиональной помощью. Консалтинговое бюро «Альянс-НН» предлагает широкий спектр услуг, которые помогут вам защитить свои интересы и обеспечить безопасность сделок.
Услуги консалтингового бюро «Альянс-НН»
- Регистрация ИП
Мы поможем вам зарегистрировать ИП быстро и без лишних хлопот. Наши специалисты подготовят все необходимые документы, проконсультируют по выбору системы налогообложения и видам деятельности, а также обеспечат юридическую поддержку на всех этапах регистрации. - Комплексное юридическое сопровождение бизнеса
Наша команда обеспечит полное юридическое сопровождение вашего бизнеса: от проверки контрагентов до составления договоров и защиты ваших интересов в суде. Мы поможем вам минимизировать риски и избежать ошибок, которые могут привести к финансовым потерям. - Консультация юриста
Если у вас возникли вопросы, связанные с ведением бизнеса, налогообложением или проверкой контрагентов, наши юристы готовы предоставить вам профессиональную консультацию. Мы поможем разобраться в сложных ситуациях и предложим оптимальные решения.
FAQ (Часто задаваемые вопросы)
- Как проверить, зарегистрирован ли ИП?
Вы можете проверить регистрацию ИП через сервис «Прозрачный бизнес» на сайте ФНС, запросить выписку из ЕГРИП или обратиться за помощью к нашим специалистам. - Какие документы нужно запросить у ИП перед сделкой?
Рекомендуется запросить ИНН, ОГРНИП, выписку из ЕГРИП, а также информацию о системе налогообложения. - Как узнать, есть ли у ИП задолженности?
Проверить задолженности можно через сайт Федеральной службы судебных приставов (ФССП) или обратиться за помощью к нашим юристам. - Что делать, если ИП не предоставляет документы?
Отказ от предоставления документов — это тревожный сигнал. Рекомендуется отказаться от сотрудничества или провести дополнительную проверку с помощью профессионалов. - Как выбрать систему налогообложения для ИП?
Наши специалисты помогут вам выбрать оптимальную систему налогообложения, исходя из вашего вида деятельности и финансовых целей.
